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一定要警惕!常见的非法集资骗术主要有哪些?

时间 : 2016-06-08 来源 : 创业网 编辑 : admin 阅读 :

  尽管非法集资骗术花样翻新,但总有一些共同之处,记者梳理出了以下几种常见的非法集资手法,提醒公众警惕。
 
  【没有明白标的虚构理财
 
  “月收益30%”“1万元一年变23万元”“满15天即可提现”……一家名为“MMM金融互助社区”凭借高额收益,曾一度招引投资者趋之若鹜。
 
  2015年以来,与之类似的虚构理财相继浮现。此类虚构理财多以“互助”“慈善”“复利”为噱头,无实体项目支撑,无明白投资标的,无实体机构,以高收益、低门槛、快报答为钓饵,靠不断进展新的投资者实现虚高利润,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行。
 
  【P2P平台编造项目融资】
 
  近年来,互联网金融尤其是P2P网络借贷机构野蛮生长,犯法违规经营问题突出。不久前曝出的“e租宝”案,非法集资达500多亿元、涉及约90万名投资人。此类非法集资案的特点是:通过虚构投资项目,采纳借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或相干联企业融资;先归集资金、再寻觅借款对象,私设资金池,非法吸收公众存款;一些平台私设资金池,违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管但却未充分披露相干监管信息,以高息为钓饵,进行集资诈骗。
 
  【打“养老”旗号诱老年人加盟】
 
  2015年,一家名为成吉大易的公司在国内多地借“养老项目”为名进行集资,诱使许多老人参加,最终却“人去楼空”。
 
  时下,不少投融资中介打着“养老”旗号非法集资,有的以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额报答、提供养老服务为钓饵,诱惑老年群众“加盟投资”;有的则通过举办所谓的养生讲座、收费体检、收费旅行、发放小礼品方式,诱惑老年人群体加入资金。
 
  【声称内购VIP实则房企变相融资】
 
  有的购房人还在为获取“内部认购”资历欢欣鼓舞,其实也许已在不知不觉中落入骗子圈套。一些房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建造前,以内部认购、发放VIP卡等方式,变相进行销售融资,有的还存在“一房多卖”。
 
  房地产领域的非法集资模式又有承诺售后包租或回购和项目融资两种方式。手法是将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众采购。一些房地产企业打着房地产项目开发等名义,直接或通过中介机构向社会公众集资。
 
  【非法股权众筹、买卖原始股】
 
  目前,一些非法股权众筹、买卖原始股的集资诈骗手段也不断浮现。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期报答,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
 
  【地方买卖场所包装理财产品向公众销售】
 
  去年,昆明泛亚非法集资案案发,涉及数十个地区,集资金额数百亿元。目前有的电子买卖场所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众销售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。
 
  【假“互助计划”收取小额捐助费用】
 
  一些以“某某互助”、“某某联盟”等为名的非保险机构,创业机会基于网络平台推出多种与彼此保险方式类似的“互助计划”,但这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用,没有经过科学的风险定价和费率厘定,不订立保险合同,更不具备合法的保险经营资质,相干承诺履行和资金安全难以有效保险。



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